Decorltd.ru

ООО «Декор»
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как получить налоговый вычет с покупки жилья в 2020 году

Как получить налоговый вычет с покупки жилья в 2020 году

Более полная и детальная информация — в материале «РБК-Недвижимости» о налоговом вычете при покупке квартиры.

После покупки недвижимости россияне, которые платят налог на доход физических лиц (НДФЛ), могут вернуть часть уплаченных налогов из бюджета. Для получения налогового вычета не имеет значения, куплено жилье на собственные средства или в ипотеку.

Рассказываем, сколько и как можно получить после покупки жилья и что для этого требуется.

Возврат НДФЛ при продаже автомобиля

При продаже любого имущества — в том числе автомобиля — гражданин обязан задекларировать свой доход и заплатить налог в бюджет — 13% от стоимости. Можно совершенно законно уменьшить сбор или избавиться от него совсем.

Когда и кому не нужно платить налог при продаже автомобиля

  • Если автомобиль куплен больше, чем 3 года назад

НДФЛ не удерживают. Даже декларацию готовить не нужно.

  • Если продали машину дешевле, чем приобрели

подоходный налог не платят, ведь дохода нет.

  • Если средство передвижения стоит меньше 250 000 ₽

налоговый вычет перекрывает стоимость машины, а значит продавец освобождается от платежа.

Если авто продали быстрее, чем через 3 года после покупки, декларацию 3-НДФЛ необходимо оформить и подать в любом случае — даже если сумма налога нулю. Инспекцию надо уведомить, почему вы не должны платить налог.

Катя и Петя недавно продали свои автомобили и совместно купили машину у Ивана Ивановича.
Петя на своем автомобиле ездил пять лет. Это дольше, чем 3 года. Значит, Петя ничего не должен налоговой — ни денег, ни декларации.
А Катина машина была куплена всего полгода назад. Но продали её за 200 тысяч рублей. Это меньше, чем 250 т.р., поэтому Катя только оформит декларацию, а налог для нее равен нулю.
Иван Иванович приобрел свой автомобиль два года назад за полмиллиона рублей, а продал его Пете и Маше всего за 400 000 ₽. Он продал его дешевле, чем купил и не получил прибыли. Поэтому ему предстоит только подать декларацию, а НДФЛ платить не надо.

Как уменьшить налог при продаже автомобиля

Закон позволяет при продаже автомобиля уменьшить налогооблагаемую сумму на 250 тысяч рублей за счет налогового вычета.

При стоимости автомобиля в 450 тысяч рублей сбор составил бы 450 000 * 0,13 = 58 500 рублей. А с учетом вычета в 250 000 ₽ налог рассчитывается лишь для суммы 450 000 — 250 000 = 200 000 рублей и равен 200 000 * 0,13 = 26 000 рублей.

Такой скидкой можно воспользоваться один раз за налоговый период.

  • Учесть расходы при покупке

При наличии документов, подтверждающих расходы на изначальную покупку автомобиля (договор купли-продажи, счета и чеки, расписки о получении денег и т. п.), налог будет рассчитываться только на разницу доходов и расходов.

Елизавета купила машину за 400 тысяч, а продала спустя полтора года за 500 тысяч. При наличии платежных документов налог исчисляется только на сумму прибыли в 100 000 ₽. В таком случае требуется оплатить налог (500 000 — 400 000) * 0,13 = 13 000 тысяч ₽.

Можно ли получить налоговый вычет при приобретении автомобиля, как при покупке квартиры

Нет, нельзя.

Налоговый вычет предусмотрен только при покупке недвижимости. Автомобиль — движимое имущество. При этом не важно, сколько автомашина стоила, куплена ли в кредит, новая или подержанная.

Имущественный вычет полагается только при продаже автомобиля.

Нужно ли платить налог со страховой выплаты (ОСАГО и КАСКО)

Нет, не нужно

Читать еще:  В какой суд подается иск о взыскании неустойки по алиментам

Страховая выплата — это не доход, а компенсация ущерба. Поэтому и налог на нее вы платить не должны. Но, если на ремонт потратили меньше, чем получили, то на эту разницу начисляется платеж.

Николай на своем автомобиле попал в ДТП. Страховая выплатила ему 200 тысяч рублей компенсации. Но ремонт обошелся всего в 150 тысяч. Значит, с полученной разницы в 50 тысяч Николай должен заплатить НДФЛ 50 000 * 0,13 = 6 500 рублей.

А Вася после ДТП получил деньги от страховой компании, но ремонтировать машину не стал и продал её с повреждениями. В таком случае Васе придется заплатить налог дважды: со страховой выплаты и с продажи автомобиля.

Если же страховая выплатила штраф или неустойку, налог рассчитывается со всей суммы выплаты.

Когда подавать 3-НДФЛ при продаже автомобиля

Оформить и подать в ИФНС декларацию о доходах следует до 30 апреля периода, следующего за отчетным. А заплатить налог можно чуть позднее — до 15 июля этого же года.

Виталий приобрел машину в 2014 г. за 400 000 ₽, а в 2016 удачно его продал за 450 000 ₽. Декларацию 3-НДФЛ ему надо подать до 30 апреля 2017 г. А заплатить налог — до 15 июля 2017 г.

За опоздание при подаче документов грозит штраф в 1000 ₽, а за просрочку платежа начисляются пени — 5% за каждый месяц.

Даже если вы не знали о льготе и уже заплатили налог со всей суммы, можно вернуть деньги. В течение трех лет подайте новую уточненную декларацию за тот год, когда продали автомобиль, и заявите льготу.

Вычеты по обучению

Я учился несколько лет. Нужно подавать одну декларацию или несколько?

Надо заполнять отдельную декларацию на каждый календарный год, в котором (не за который) происходила оплата. К каждой декларации нужно приложить отдельное заявление, отдельные справки 2-НДФЛ и так далее. Декларация за каждый год заполняется по отдельной, особой, форме.

Если я учился в двух учебных заведениях, как указывать потраченные суммы?

Суммы, потраченные в различных учебных заведениях, указываются в декларации и заявлении суммарно. То есть одной цифрой за год по все учебным заведениям (двум, трем или более).

Но к декларации Вам нужно будет приложить отдельные документы по каждому учебному заведению — договор на обучение и так далее.

Если деньги платились в одном году за другой год, за какой год можно получать вычет?

Важно не за какой год или семестр Вы платили, а в каком году. В каждую декларацию (за календарный год) вносятся только платежи, сделанные в данном календарном году. Например, если Вы заплатили в августе 2015 года за учебный год, который продолжается с сентября 2015 года по июнь 2016 года, Вам надо подавать декларацию только за 2015 год. В этой декларации нужно указать всю сумму расходов (но не более лимита вычета), а не только пропорциональную часть за 2015 год.

Я учусь, но не работаю. Могу я получить вычет по обучению?

Чтобы возвращать налоги, важно чтобы эти налоги действительно были с Вас удержаны (либо, чтобы Вы сами уплатили эту сумму налогов). Если Вы не работали в том году, за который хотите возвращать налоги, нужно чтобы в том году у Вас были иные налоги на доходы физических лиц (НДФЛ) по ставке 13%. Например, доход от продажи акций или иной доход.

Могу ли я получить вычет, если уволился в августе, а платил за обучение в октябре?

Читать еще:  Договор купли продажи квартиры подписывают в день подписи кредитного договора

Важно, чтобы и удержание налога на доходы, и оплата за обучение произошли в одном календарном году. Тогда Вы имеете право на возврат налога за этот год. То, что получение дохода (и удержание налога) и оплата обучения произошли в разное время года, — не проблема. Также не препятствует возврату налога то, что Вы работали только часть года, а не весь год.

Нужно ли подавать декларацию за весь год, если я учился (училась) только 2 месяца?

Да, за весь год. Дело в том, что налоговая декларация 3-НДФЛ — это такой документ, который, как правило, заполняется за весь календарный год. Даже если Вы учились в течение какой-то части года.

Социальные налоговые вычеты

Если вы лечились или учились, вы тоже сможете вернуть часть потраченных денег. Максимальная сумма этого вычета — 120 000 рублей.

Обратите внимание, вы можете вернуть не все 120 000, а 13% от этой суммы, то есть 15 600 рублей.

120 000 — совокупная сумма для всех социальных вычетов: обучение, лечение, пенсионное страхование, полис страхования жизни от 5 лет, благотворительность. Максимум, который вы можете вернуть в сумме и за лечение, и за обучение, и за другие расходы, подпадающие под социальный вычет, — это 15 600 рублей.

Однако есть список дорогостоящих медицинских услуг, на которые ограничение в 15 600 рублей не действует. Если ваше лечение входит в этот список, вы можете вернуть все 13% расходов с его полной стоимости (в дополнение ко всем остальным социальным вычетам).

В каких случаях можно получить налоговый вычет на лечение?

Вы можете вернуть часть денег:

  • за лечение, если вы лечились сами или оплачивали лечение супруга, родителей или детей в возрасте до 18 лет в лицензированном медицинском учреждении. При этом надо учитывать, что вычет можно получить не за все медицинские услуги. К примеру, за хирургическую операцию деньги вернуть можно, а за услуги натуропата, гомеопата или ароматерапевта нет;
  • за лекарства, но лишь в случае, если врач выписал на них рецепт;
  • за полис ДМС, купленный для себя или ближайших родственников: супруга, родителей или детей до 18 лет. Но тоже лишь в случае, если страховая организация имеет соответствующую лицензию.

Какие документы нужны, чтобы оформить вычет на лечение?

  • декларация 3-НДФЛ;
  • договор с медицинским учреждением;
  • справка об оплате медицинских услуг;
  • документы, подтверждающие ваши расходы;
  • справка 2-НДФЛ из бухгалтерии с места работы.

В каких случаях можно получить налоговый вычет на обучение?

Вы можете вернуть часть денег:

120 000 рублей — максимальная сумма для вычета на собственное обучение (опять же совокупная с другими социальными вычетами, кроме дорогостоящего лечения и благотворительности). На каждого из детей полагается по 50 000 рублей. Максимум, который вы можете вернуть в сумме за год и за лечение, и за обучение, и за другие расходы, попадающие под социальный вычет, — это 13% от 120 000 рублей, то есть 15 600 рублей.

Какие нужны документы, чтобы оформить вычет на обучение?

  • декларация 3-НДФЛ;
  • договор с учебным учреждением об оказании образовательных услуг (он должен быть составлен на имя получателя вычета);
  • квитанции об оплате образовательных услуг (они также должны быть на имя получателя вычета);
  • справка 2-НДФЛ из бухгалтерии с места работы.

Какие документы нужны для получения налогового вычета

Перечень необходимых документов включает в себя:

  • паспорт;
  • договор с автошколой;
  • лицензия автошколы (если автошкола работает без лицензии, ее ученикам не удастся получить налоговый вычет за обучение);
  • квитанция, подтверждающая оплату обучения;
  • свидетельство о рождении ребенка (при возврате средств за обучение вашего ребенка);
  • справка 2-НДФЛ о доходах за год, когда производилась оплата обучения;
  • декларация 3-НДФЛ за отчетный период, в течение которого оплачивались услуги автошколы;
  • заявление на возврат НДФЛ (с указанием суммы вычета, а также банковских реквизитов счета, на который вы хотели бы получить денежные средства).
Читать еще:  Где в москве можно подать жалобу суд на евросеть

Седьмому пункту уделим особое внимание. Декларация 3-НДФЛ – это именно тот документ, в котором отражена информация об уплаченных вами в течение года налогах. Такая декларация позволяет налоговой службе рассчитать положенный вам по закону налоговый вычет, например, за платное обучение. Для получения вычета нужно подать декларацию, заполненную по форме 3-НДФЛ не позднее, чем через три года после получения налогооблагаемых доходов.

Как вернуть проценты по ипотеке

Налоговый вычет на проценты по ипотеке 2019 можно получить:

Сразу за год в налоговой инспекции

В любой месяц следующего года после покупки жилья заемщику необходимо:

  • заполнить налоговую декларацию;
  • взять с работы справку о доходах и начисленном подоходном налоге за прошедший год;
  • сделать копию документов, подтверждающих право на собственность, договора на приобретение жилья, акта передачи квартиры в случае долевого строительства;
  • сделать копию ипотечного договора и графика ежемесячного погашения займа и процентов по нему;
  • сделать копию документов, подтверждающих оплату приобретаемого жилья за счет ипотечного кредита и уплаты процентов по нему.

Если жилье приобретается в совместную собственность супругов, то к комплекту документов необходимо приложить копию свидетельства о браке и соглашение о распределении долей между мужем и женой.

Постепенно в течение года через работодателя

Для тех, кто не хочет ждать следующего года, есть способ оформления вычета в тот же год, в котором была куплена квартира (дом, комната). Для этого в налоговой инспекции надо заказать уведомление о праве на вычет. Необходимо подготовить точно такой же комплект документов, но без налоговой декларации.

После получения уведомления его предоставляют в бухгалтерию по месту работы. Со следующего месяца работник будет получать зарплату, увеличенную на 13%. Так будет продолжаться до тех пор, пока не погасится вся причитающаяся к возвращению из бюджета сумма по уплаченным процентам.

Если коротко

Таким же способом можно вернуть деньги за благотворительность, страхование жизни и операции с ценными бумагами. Рассказывать обо всём подробно не будем — отличается только набор документов. Если будут вопросы — пишите, мы ответим.

Ещё раз перечислим, что нужно сделать:

  • получить справку 2-НДФЛ у работодателя
  • заполнить декларацию 3-НДФЛ
  • заполнить заявление на возврат налогов
  • сделать копии документов, подтверждающих расходы (договоры, лицензии, чеки, квитанции, свидетельства на право собственности)

Копии документов нужно самостоятельно заверить в таком формате: «Копия верна. Подпись. Расшифровка. Дата.» Оригиналы лучше взять с собой — на случай, если возникнут вопросы. Не забывайте паспорт.

Отправляйтесь в налоговую по месту прописки. Можно заранее записаться на определённое время через сайт налоговой . Объясните инспектору, что хотите вернуть деньги по такой-то статье расходов. Эти же действия можно проделать через Госуслуги , без визита в инспекцию. Лично знаем человека, у которого получилось сделать всё через интернет.

По закону у налоговой есть три месяца на проверку декларации и ещё месяц, чтобы перевести вам деньги. На деле, деньги могут прийти уже через месяц. Осталось решить, как их потратить 🙂

Отправьте эту статью своим друзьям, коллегам или сотрудникам. Они тоже вернут себе немного денежек из бюджета, а вы получите плюс в карму.

Все статьи мы анонсируем в Телеграме . Ещё там найдёте новости, советы и лайфхаки для предпринимателей. Присоединяйтесь 🙂

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector