Decorltd.ru

ООО «Декор»
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Куда жаловаться на; налоговую

Налоговая проводит выездные и камеральные проверки. При выездных приезжают в офис, просматривают отчетность, разговаривают с сотрудниками, осматривают помещение. Иногда приглашают в инспекцию, если, например, ИП работает дома. Камеральная проверка проходит в налоговой.

По результатам проверок инспекторы могут доначислить налоги или пени за просрочку, взыскать штраф. Это законно, но можно попробовать оспорить, если предприниматель считает, что прав. Еще инспекторы могут ошибиться не только на проверке — например, начислить налог, хотя предприниматель его уже заплатил. Или, например, нарушить процедуру проверки.

Общие требования к заявлениям в налоговую

  1. Информация должна быть точной и достоверной. Тщательно проверяйте вносимые данные, особенно числовые. Зачастую вписываются не наименования, а их коды. Например, для обозначения регионов или видов налоговых операций.
  2. В правом верхнем углу почти во всех заявлениях необходимо указывать реквизиты своей налоговой инспекции. Выяснить их можно с помощью соответствующего сервиса на сайте nalog.ru. Просто введите свой адрес регистрации и узнайте, где находится ваша налоговая, её режим работы, номера телефонов и так далее.
  3. В шапке заявления также всегда указываются сведения о заявителе: Ф. И. О., паспортные данные и обязательно ИНН. Если вы не знаете свой идентификационный номер налогоплательщика, воспользуйтесь сервисом «Узнать ИНН».
  4. Заполняя документы от руки, используйте чёрные чернила и печатные буквы.
  5. На некоторых заявлениях подпись должна быть заверена. Если вы заполнили заявление дома, не ставьте подпись. Это нужно будет сделать в присутствии налогового инспектора. При отправке почтой потребуется виза нотариуса.

Рассмотрим особенности написания наиболее популярных заявлений.

Как подать жалобу в налоговую

Как оформляется жалоба в налоговую , если инспекция не реагирует на ваши требования: правила составления, образец жалобы. Порядок отправки жалобы в налоговую инспекцию. Тривиальная ситуация. Вы имеете право на налоговый вычет что такое вычет смотрите по ссылке. Вы подали в инспекцию все документы, которые необходимо декларацию по форме 3 НДФЛ, заявление на вычет, заявление на возврат налога и т.

Право всех субъектов предпринимательства — оформление жалобы в налоговую инспекцию для выражения несогласия с действиями специалистов этого фискального органа. Жалоба должна быть составлена в письменном виде. Это юридически значимый документ, игнорировать который контролирующие инстанции не могут. Обращение может быть оформлено в произвольном виде.

Как написать и подать жалобу в налоговую инспекцию?

Жалобу в налоговую инспекцию могут подать не только юридические лица или индивидуальные предприниматели, но и обычные граждане. Все чаще на форумах работники задают вопросы о том, как написать жалобу в налоговую инспекцию на работодателя. Так по какому поводу можно пожаловаться на работодателя налоговикам? После подачи жалобы в налоговую инспекцию на организацию вас и других работников наверняка вызовут в ИФНС в качестве свидетелей. То есть надо быть к этому готовым. Затем, скорее всего, вызовут и руководителя для дачи пояснений на зарплатную комиссию, но он вряд ли сразу во всем сознается. Конечно, одних свидетельских показаний мало, чтобы привлечь организацию к ответственности за неудержание НДФЛ и неуплату страховых взносов. Однако прецеденты были, когда и при таких обстоятельствах налоговикам удавалось выиграть дело в суде и оштрафовать работодателя Постановление ФАС МО от

Жалоба в налоговую инспекцию: образец

Можно написать на сайт ФНС России. Сообщение сразу же. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте.

Подпишитесь на год за руб. Сотрудники ФНС отказали в регистрации, не провели сверку расчетов или привлекли компанию к ответственности. Если компания не согласна с действиями контролеров, в налоговую инспекцию подают жалобу. Воспользуйтесь образцами жалоб и узнайте, что учесть при подготовке документа.

Подать жалобу в налоговые органы

Жалоба в налоговую инспекцию ФНС в году — что это такое, каким законодательством регулируется и как составить. Способы подачи и основные моменты. Дорогие читатели!

Жаловаться в вышестоящую налоговую инспекцию имеют возможность любые лица физические, юридические, а включая ИП , чьи права нарушены ненормативными актами касающимися конкретных лиц либо действиями бездействием сотрудников нижестоящей ИФНС. С ней вправе обратиться и любой, кто выявил, что налоговое законодательство нарушено. Конкретные причины для обжалования —- это ошибка в начислении налогов, штрафа, отказ в учете положенных льгот и т. Все это является поводом написать жалобу в налоговую инспекцию на работодателя. Регламентируют этот вопрос отдельные положения гл. В частности, это ст.

Как привлечь прокуроров на свою сторону

Перейдем к процессуальной стороне общения с прокурорами. Основанием для начала прокурорской проверки является жалоба. Подать жалобу можно различными способами: передать лично на приеме у прокурора; направить по почте; передать в экспедицию прокуратуры; опустить в специальный ящик, расположенный в здании прокуратуры; воспользоваться интернет-сервисом на сайте соответствующей прокуратуры. (Например, интернет-сервис для подачи обращений в прокуратуру г. Москвы расположен по адресу http://www.mosproc.ru/rabota-s-obrashenijami/, прокуратуру Московской области – http://www.mosoblproc.ru/internet-priemnaja/, прокуратуру Свердловской области – http://prokurat-so.ru/main.php?id=16. Адрес интернет-приемной Генеральной прокуратуры: http://genproc.gov.ru/contacts/ipriem/).

Следует отметить, что жалобу можно подать в прокуратуру любого уровня. Начиная от районной прокуратуры (причем как по месту нахождения организации, так и по месту нахождения налоговой инспекции) и заканчивая Генеральной прокуратурой. Прокуроры должны сами разобраться в том, кто именно обязан проверить вашу жалобу, переслать все материалы по нужному адресу и уведомить вас об этом.

Подача жалобы в прокуратуру не облагается государственной пошлиной. Срок рассмотрения жалобы — 30 календарных дней (ст. 10 закона «О прокуратуре»). Как видим, процедура подачи жалобы в прокуратуру весьма проста и прозрачна. Главное — грамотно составить текст жалобы. При ее написании советуем учесть следующие нюансы.

Во-первых, надо постараться подготовить максимально короткую и понятную жалобу. Четко описать допущенные налоговиками нарушения; сослаться на нормы Налогового кодекса, другого закона или нормативного акта, которые были нарушены. Желательно средствами текстового редактора визуально выделить (подчеркнуть или сделать полужирным) основные нарушения. Но и злоупотреблять выделениями не следует, чтобы не усложнять чтение текста.

Во-вторых, нужно четко указать, что данные незаконные деяния или решения налоговиков повлекли (или повлекут) нарушение прав организации. Если есть возможность указать, какие именно права нарушены, это нужно сделать.

Читать еще:  Закончилась временная регистрация ребенка для школы

В-третьих, не нужно делать выводы за прокурорских работников, а также указывать им, какое именно решение они должны принять по вашей жалобе. Все просьбы надо формулировать максимально широко. Например, достаточно попросить «принять меры прокурорского реагирования». Конкретную меру реагирования — представление, предостережение, обращение в суд — прокуроры выберут сами. Или можно попросить «рассмотреть вопрос о привлечении к административной или уголовной ответственности». Выбор применимой нормы опять же остается за прокурорскими работниками.

Наконец, не забудьте оформить жалобу по правилам делопроизводства (если, конечно, жалоба подается не через интернет). Жалобу лучше составить на бланке организации. Документу нужно присвоить исходящий номер, указать дату составления. Желательно, чтобы жалобу подписал руководитель организации. Это избавит от лишних вопросов о полномочиях лица, подписавшего этот документ (образец жалобы см. ниже).

НА БЛАНКЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Прокурору г. Рязань.
от ООО «Астра»
390015, г. Рязань,
ул. Вокзальная, д. 2, оф. 4,
тел. 25-18-97

ЖАЛОБА
на незаконные действия сотрудников Инспекции ФНС № 1 по г. Рязани

В среду, 5 июня 2013 года, около 21 часа 45 минут, в помещении ООО «Астра», расположенном по адресу 390015, г. Рязань, ул. Вокзальная, д. 2, оф. 4 сотрудниками Инспекции ФНС № 1 по г. Рязани Николаевым И.А. и Петровым О.И. была произведена выемка документов. При этом сотрудники инспекции не предъявили решения о проведении выемки, как того требует пункт 3 статьи 94 Налогового кодекса.

Кроме того, в нарушение порядка, установленного статьей 94 Налогового кодекса, выемка проводилась без участия понятых и представителя нашей организации. Фактически выемка заключалась в изъятии у нашей организации всех первичных документов. При этом опись изымаемых документов не составлялась. В протоколе, оформленном по результатам выемки, указано лишь общее количество листов изъятой документации.

Кроме того, в ходе выемки сотрудники Инспекции ФНС № 1 по г. Рязани изъяли у нашей организации все компьютеры (ноутбуки и системные блоки). При этом дисководы не опечатывались, жесткие диски в присутствии понятых не осматривались.

В результате изъятия компьютеров, а также первичной документации деятельность ООО «Астра» оказалась приостановленной.

Такие действия сотрудников Инспекции ФНС № 1 по г. Рязани грубо нарушают правила проведения выемки, установленные Налоговым кодексом, что неминуемо влечет нарушение прав и законных интересов ООО «Астра» как в имущественной сфере, так и в сфере предпринимательской деятельности.

На прокуратуру Российской Федерации возложены обязанности по контролю за исполнением законов, действующих на территории Российской Федерации, федеральными министерствами, государственными комитетами, службами и иными федеральными органами исполнительной власти. Инспекция ФНС № 1 по г. Рязани является территориальным органом Федеральной налоговой службы, которая относится к исполнительным органам власти. Таким образом, соблюдение сотрудниками налоговой инспекции законов также является предметом надзора прокуратуры РФ.

В связи с вышеизложенным и на основании статей 1, 10 и 21 закона «О прокуратуре Российской Федерации»

ПРОШУ:

1. Принять меры прокурорского реагирования по факту незаконного действия сотрудников Инспекции ФНС № 1 по г. Рязани.
2. Рассмотреть вопрос о возможности привлечения сотрудников Инспекции ФНС № 1 по г. Рязани, проводивших выемку, к административной или уголовной ответственности.
3. О результатах рассмотрения настоящей жалобы прошу сообщить заявителю в установленные сроки.

Генеральный директор И.И. Петров

Претендент на получение субсидии должен осуществлять свою деятельность в одной из пострадавших отраслей, перечень которых утвержден постановлениями Правительства РФ от 3 апреля 2020 г. № 434; от 10 апреля 2020 г. № 479; 18 апреля 2020 г. № 540.

Каждая отрасль в перечне определяется соответствующими кодами ОКВЭД-2 – классификатора видов экономической деятельности. В нем отражены отдельные классы, подклассы, группы, подгруппы и виды. Если в перечне пострадавших отраслей приведен целиком класс или подкласс, это означает, что все входящие в него группы, подгруппы и виды также включены в перечень 2 .

К пострадавшим отраслям относятся: культура, организация досуга и развлечений, физкультурно-оздоровительная деятельность и спорт, перевозки, туризм, гостиничный бизнес, общепит, дополнительное негосударственное образование, деятельность по организации конференций и выставок, бытовые услуги населению (ремонт, стирка, химчистка, салоны красоты, парикмахерские), кинотеатры, стоматологическая практика, музеи, зоопарки; розничная торговля непродовольственными товарами – в их числе: автотранспортные средства, автомобильные детали и узлы, детали и части мотоциклов, информационное и коммуникационное оборудование, товары культурно-развлекательного назначения, бытовые изделия, а также текстиль, одежда и обувь.

Понять, включен ли основной вид деятельности организации в перечень пострадавших отраслей, поможет сервис на сайте ФНС.

На сайте Налоговой службы можно также проверить, включена ли организация в реестр субъектов малого и среднего предпринимательства. Для этого нужно будет указать ИНН, ОГРН, ОГРНИП, наименование организации (или Ф.И.О. индивидуального предпринимателя).

В предоставлении субсидии откажут при наличии недоимки по налогам и страховым взносам свыше 3 тыс. руб. Чтобы узнать, имеется ли недоимка, можно запросить в налоговом органе справку об отсутствии задолженности.

Кроме того, Минэкономразвития запустило сервис, на котором можно проверить, на какие льготы вправе рассчитывать предприниматель. Аналогичный сервис запущен на сайте ФНС.

(О получении отсрочки или рассрочки по уплате налогов, авансовых платежей и страховых взносов читайте в статье «Предприниматели – на налоговых каникулах». А в статьях «Арендные отношения в условиях пандемии» и «Как добиться уменьшения размера арендных платежей?» рассказывается, как получить отсрочку уплаты арендных платежей или договориться об их уменьшении.)

Адвокат, основатель юридической компании a.t.Legal Николай Титов рассказал о трудностях, с которыми могут столкнуться предприниматели, претендующие на выплаты.

Заполнение заявления

Соблюдайте требования к оформлению заявления, установленные ФНС. Распечатанное заявление заполняйте заглавными буквами с первой ячейки, проставляя прочерки в пустых полях. Для заполнения электронной формы пользуйтесь шрифтом Courier New размером 16-18.

Подробный порядок заполнения заявления указан в приложении №11 к приказу ФНС России от 11.12.2012 № ММВ-7-6/941@.

  1. Укажите ИНН и КПП, они содержатся в уведомлении о постановке на учет.
  2. Впишите код налогового органа, в котором вы зарегистрированы. Он содержится в уведомлении о постановке на учет.
  3. Внимательно выберите причину для снятия с учета. Код 4 — иное, применяется для прекращения одного из видов деятельности, облагаемой ЕНВД или адреса её ведения.
  4. Для российских организаций укажите цифру 1, для иностранных — 2.
  5. Укажите полное наименование, как в учредительных документах.
  6. ОГРН указан в свидетельстве о регистрации и в уведомлении о постановке на учет в службе статистики.
  7. Укажите дату, с которой вы перестали применять ЕНВД. С этого момента у вас есть 5 дней для подачи заявления. Если вы прекращаете деятельность в принудительном порядке, утратив право на применение «вмененки», дату ставить не нужно, просто проставьте прочерки.
  8. Составляйте приложение к заявлению только при указании кода 4 в поле причины снятия с учета.
  9. Укажите информацию о лице, которое подает заявление. Поставьте цифру 3, если это руководитель, и цифру 4 для его представителя. Далее впишите ФИО из паспорта и укажите ИНН и контактные данные.
Читать еще:  Как выгнать работника опаздывающего на работу

Для индивидуальных предпринимателей порядок заполнения заявления аналогичный.

Страницу 2 заполняйте только при прекращении отдельных видов деятельности по ЕНВД. На одной странице отражаются сведения только о трех видах деятельности, если их больше — заполните несколько приложений.

  1. Укажите код предпринимательской деятельности, которую вы решили прекратить.
  2. Заполните данные об адресе, по которому велась деятельность. В том числе: индекс, регион, район, город, улицу, номер дома и офиса.

В примере мы указали один вид деятельности, бланки для других видов нужно заполнить прочерками.

В каких случаях банки могут отказаться проводить операции и отключить ДБО?

Банки конкурируют между собой за клиентов. В их интересах обслуживать предпринимателей максимально оперативно и не создавать проблем для их бизнеса. Но в некоторых случаях финансовые организации обязаны приостанавливать транзакции, отказывать в проведении операции или ограничивать дистанционный доступ к счету. Разберемся, в каких случаях это происходит.

1. Защита от мошенников

У каждого банка есть критерии подозрительных операций. Например, перевод на необычно большую сумму (по меркам вашего бизнеса) или необычному контрагенту (например, иностранной компании) может оказаться кибермошенничеством. В этом случае банк приостанавливает операцию на срок до 48 часов и связывается с владельцем счета, чтобы подтвердить или отменить платеж. Если перевод проходит по карте, ее тоже временно заблокируют.

Что делать? Если платеж проводите вы, а не мошенники, можно ничего не делать. Через 48 часов карта автоматически разблокируется, а операция пройдет. Но лучше сразу связаться с банком, уточнить причину остановки операции и подтвердить транзакцию. Более подробно о том, как банки защищают клиентов от киберворов, можно прочитать в материале «Моя карта заблокирована. Что делать?».

2. Неуплата налогов

Это частая причина, по которой предприниматели сталкиваются с временной блокировкой счета. По распоряжению налоговой инспекции банк может приостановить все операции по всем счетам.

Обычно причины таких действий кроются в том, что вы вовремя не подали налоговую декларацию или не уплатили налоги. В любом случае налоговая инспекция обязана заранее сообщить вам, почему она собирается приостановить операции по вашим счетам. Решение вручают лично под расписку или присылают в личный кабинет на сайте ФНС России.

Что делать? Если вы не получали решения налогового инспектора, а банк говорит, что действовал по распоряжению ФНС, то в первую очередь нужно выяснить в налоговой причину блокировки счета. Затем стоит как можно быстрее устранить нарушение: подать декларацию, заплатить налоги. Налоговые платежи можно делать даже с замороженного счета. После этого подайте в ФНС документы, которые подтверждают, что нарушение устранено.

В течение одного-двух дней налоговая отменит решение о приостановке операций и сообщит об этом в банк. Банк немедленно откроет вам полный доступ к счету.

3. Подозрение в отмывании преступных доходов

По закону № 115-ФЗ (его обычно называют законом о ПОД/ФТ) банки обязаны противостоять отмыванию нелегальных доходов и финансированию терроризма. Если банк увидит признаки возможного нарушения закона, он не будет проводить операцию и потребует у клиента объяснений.

Наталья столкнулась именно с такой ситуацией. Банк увидел перевод на крупную сумму за рубеж, а в платежке не было указано, кому, за что и по каким документам проходит платеж. По критериям банка такая операция попадает в категорию сомнительных — возможно, нарушающих закон о ПОД/ФТ.

Банки часто отказывают в проведении операции, если клиент снимает крупные суммы со счетов сразу после их зачисления. Или если транзакция выбивается из ряда обычных сделок клиента, а назначение платежа не соответствует деятельности компании.

Банк также может ограничить доступ к удаленному личному кабинету и мобильному приложению. Вы сможете просматривать информацию по счету, но потеряете возможность проводить операции дистанционно. Кроме того, банк может заблокировать корпоративную карту, которая привязана к вашему расчетному счету.

Что делать? Самое важное правило — быть готовым к открытому диалогу. Если банк запрашивает у вас дополнительную информацию и документы, которые подтверждают экономический смысл и законность транзакции, постарайтесь их предоставить.

Банк назначит срок, в течение которого вы должны предоставить данные. Он имеет право пригласить вас на встречу. Либо сотрудник банка может приехать к вам в офис или на предприятие.

Затем банк анализирует полученную информацию. Если ситуация прояснится и у банка больше не будет оснований подозревать вас в недобросовестности, деньги переведут получателю.

В противном случае банк не только не проведет операцию, но и может ограничить дистанционное обслуживание. А если в течение года банк дважды откажет в проведении операции, то он имеет право вообще перестать вас обслуживать и расторгнуть договор банковского счета.

Информацию об отказе в проведении операции или закрытии счета банк передаст в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Там собирают сведения от всех финансовых организаций и формируют единую базу данных о случаях отказа людям и компаниям, которые предположительно нарушают закон о ПОД/ФТ. Эту базу в обиходе еще называют «черным списком» или «списком отказников».

Затем Банк России рассылает информацию об отказах по всем банкам и финансовым организациям.

Это не значит, что человек или компания, которые попали в этот список, получат «черную метку» и им везде будут автоматически отказывать. Но финансовые организации точно обратят на такого клиента более пристальное внимание: могут возникнуть дополнительные вопросы по поводу экономического смысла его операций. В самом крайнем случае это может привести к отказу в обслуживании.

Банк не просил никаких разъяснений, но операция не проведена. Что делать?

Бывает, что банк не предупреждает клиента о своих подозрениях — он сразу отказывается проводить операцию и передает информацию в Росфинмониторинг.

Читать еще:  В эстонию на машине подача визу

В таком случае направьте в банк запрос с просьбой разъяснить причины отказа в проведении операции. Банк должен ответить на ваш запрос.

Если выяснится, что вас подозревают в нарушении закона о ПОД/ФТ и банк не запрашивал у вас никаких разъяснений по поводу операции, пишите заявление об отсутствии оснований для отказа. К заявлению лучше сразу приложить документы, которые подтверждают экономический смысл операции. После этого банк либо пересмотрит свое решение, либо запросит дополнительную информацию.

Когда вы ее предоставите, возможны два варианта развития событий:

1. Банк удостоверится в том, что операция не нарушает закон о ПОД/ФТ.
Он проведет транзакцию, отправит новые данные в Росфинмониторинг, и тот удалит информацию о вас из «списка отказников».

2. Ваши обоснования не убедят банк.
Банк направит вам ответ о невозможности пересмотреть решение об отказе.

Банк обязан рассмотреть дополнительные документы и другую информацию, которую вы предоставите, и дать ответ в срок до 10 рабочих дней. Если ваши аргументы убедят банк пересмотреть решение, он сообщит об этом в Росфинмониторинг в течение дня.

Если же отказ останется в силе, вы можете обратиться за помощью в межведомственную комиссию (МВК) при Банке России, которая рассматривает спорные случаи.

Как выйти из «черного списка» с помощью МВК?

На сайте регулятора можно посмотреть порядок подачи документов, список необходимых бумаг и сроки рассмотрения заявления.

Заявление в межведомственную комиссию можно подать через интернет-приемную Банка России. К нему нужно приложить ответ банка о невозможности пересмотреть решение об отказе и те же документы, которые вы отправляли в банк.

Например, это мог быть договор с контрагентом, которому вы хотели перевести деньги, вместе со всеми приложениями и дополнительными соглашениями. Или аналогичные договоры с другими партнерами, описание своей бизнес-модели и схемы работы.

Комиссия рассматривает обращение в течение 20 рабочих дней.

Если выяснится, что банк отказал вам неправомерно, то МВК примет решение в вашу пользу и сообщит об этом банку. Он должен в течение одного дня оповестить об этом Росфинмониторинг. Тот исключит информацию о вашем отказе из своей базы данных и передаст обновленный список отказов в Банк России. Регулятор разошлет его по всем банкам и финансовым организациям.

Одновременно вы получите сообщение о решении комиссии. Если МВК приняла вашу сторону, вы можете заново обратиться в банк и потребовать провести операцию либо открыть счет. Банк обязан выполнить ваше поручение.

Но если банк обнаружит новые признаки того, что вы нарушили закон о ПОД/ФТ, он может отказать вам повторно. И вам придется заново подавать обращение сначала в банк, а если он не пересмотрит свое решение — в МВК.

Если же комиссия решит, что банк был прав, постарайтесь найти новые подтверждения экономического смысла вашей операции. С этими дополнительными документами вы можете снова обратиться в банк или обжаловать действия банка в суде. Повторно обратиться в МВК по одному и тому же отказу нельзя.

В каких еще случаях можно обращаться в межведомственную комиссию?

В межведомственную комиссию можно обратиться, когда банк отказывается открывать счет или вклад новому клиенту на основании закона о ПОД/ФТ. В таких случаях банки также передают информацию в Росфинмониторинг, и данные попадают в единый список отказов.

А вот если банк ограничил вам дистанционный доступ к счету, но не отказывается обслуживать вас в офисе, комиссия такие случаи не рассматривает.

Сразу несколько банков отказались открывать мне счет. Можно ли решить проблему с помощью МВК?

МВК рассматривает только случаи отказа по ПОД/ФТ. Поэтому сначала нужно выяснить, есть ли данные о вас в Росфинмониторинге. А если есть, какой именно банк их прислал.

Чтобы это узнать, направьте в Банк России заявление с просьбой сообщить вам такую информацию. Проще всего подать запрос через интернет-приемную, но можно отправить и обычное письмо на официальный адрес Банка России.

Если банки отказывают вам как частному лицу или индивидуальному предпринимателю, приложите к заявлению копию или скан паспорта.

Если отказывают компании, укажите ее название, ИНН, дату и место государственной регистрации. Заявление нужно оформить на фирменном бланке (если он есть), а подписать его должен руководитель организации или другое уполномоченное лицо. В дополнение к копии паспорта этого человека потребуются документы, которые подтверждают его полномочия. Если подаете заявление онлайн, приложите сканы всех этих бумаг.

Как избежать отказов банков и попадания в «черный список»?

Чтобы не вызвать подозрения у банков и снизить риск отказов, стоит соблюдать несколько простых рекомендаций:

Оперативно сообщайте банку обо всех изменениях. Например, если сменились ОКВЭД, учредители, директор, адрес фактического ведения бизнеса. Кроме того, если вы решили сменить юридический статус с ИП на самозанятого, не забудьте сразу сообщить об этом банку.

Не дробите свой бизнес на много разных фирм и ИП. Некоторые предприниматели считают, что удобнее и выгоднее распределить функции между разными юрлицами: за одной компанией закреплен штат, другая делает закупки, третья держит контракты, четвертая что-то продает и так далее. Для налоговой дробление бизнеса — это сигнал о том, что предприниматель хочет искусственно занизить размер налоговой базы, а также намек на возможные налоговые преступления. А налоговые нарушения — один из признаков возможного нарушения закона о ПОД/ФТ.

Раскрывайте полную информацию. Платежные документы нужно заполнять предельно подробно. Обязательно указывайте назначение платежа — не просто «по счету/договору №…», а конкретно: за какие виды товаров, работ или услуг, по какому договору вы проводите расчеты, есть НДС или нет. И попросите об этом же своих контрагентов.

Все услуги и налоги, связанные с бизнесом, оплачивайте с расчетного счета. Это покажет, что компания — не однодневка и не подставное юрлицо, а реально действующая организация с прозрачным бизнесом. Не стоит расплачиваться с контрагентами с помощью личных карт, привязанных к вашим частным счетам. Иначе вас могу заподозрить в том, что вы пытаетесь скрыть часть операций от контроля.

Больше советов о том, как не попасть под действие закона о ПОД/ФТ, можно найти в рекомендациях для предпринимателей.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector